La balance âgée est un outil essentiel de gestion du recouvrement et d'évaluation de la performance. Elle montre quelle est la répartition des créances en fonction de leur ancienneté par rapport à leur date d'échéance.

Elle met en évidence la situation des comptes clients ; saine (peu de retards de paiement et surtout pas de retards anciens) ou détériorée (retards importants dont certains avec une ancienneté élevée).

Le graphique

Il représente les tranches de retard [ Non échu | 0-30j | 31-60j | 61-90j | + de 90j ] pour l'ensemble de vos clients.




La balance âgée peut être filtrée par:

• Groupes de clients
   
• Acteurs internes (chargé de recouvrement par exemple)
   
• Statuts des pièces
   
• Types de pièces
   
• Tout champ personnalisé défini comme analytique
   

Il est possible de paramétrer le taux de retard, afin de concentrer vos efforts à partir d'une certaine tranche :



La modification effectuée ici, est valable sur l'ensemble de la plateforme (vue globale, indicateurs de la fiche client, etc.).

La balance âgée peut être affichée à une date antérieure à l'aide du bouton « Situation au ... ». Cette approche est particulièrement pertinente pour visualiser l'évolution des retards d'un jour sur l'autre et pour constater des évolutions sur des dates plus éloignées (chaque fin de mois par exemple, ou d'une année sur l'autre).

Le tableau

Par défaut, cette liste met en évidence la balance âgée par client. Elle peut être triée et filtrée de nombreuses manières afin de cibler ceux sur lesquels vous souhaitez agir.
Par exemple, un tri décroissant sur les retards de plus de 90 jours montrera les clients qui ont des factures impayées depuis longtemps et qui présentent un risque fort pour la trésorerie et la rentabilité de votre entreprise.



Il est possible de « Grouper les résultats » par chargé de recouvrement et par tout champ analytique client :



Pour une lecture plus dynamique, plus précise et pour aller toujours plus loin dans l'analyse de la profondeur des retards, il est possible de zoomer sur la tranche de votre choix du Rapport Balance âgée.

Pour ce faire, rien de plus simple ! Cliquez sur la tranche sur laquelle vous souhaitez vous focaliser :



Au niveau du graphique, la tranche sélectionnée est en surbrillance.

Au niveau inférieur, le tableau, l'affichage est délimité sur la tranche sélectionnée, vous permettant d'obtenir la liste des clients ayant de l'encours sur la profondeur ciblée !